– 9%, la performance de mon PEA en 2020

Vous êtes nombreux à suivre mon portefeuille et son évolution, je vous en remercie. Quelques mails me sont parvenus pour me demander si j’allais continuer à publier des articles sur le suivi de mes actions, c’est bien sûr le cas, mais vous l’avez remarqué mes publications sont moins nombreuses. J’ai eu quelques changements dans ma vie professionnelle qui me laissent moins de temps pour me consacrer à cette passion qu’est le blogging et comme j’ai plusieurs passions, tout devient plus compliqué :).

Encore une fois, je fais ce bilan en toute transparence, et ce blog reste mon rendez-vous annuel pour tirer des conclusions sur mes choix.

Ah le CORONAVIRUS, ce virus pollue nos vies et prend celle de nombreuses personnes, l’investissement vient donc bien après tout cela, mais la vie continue, il faut donc s’en occuper.

Concernant mon PEA, l’année 2020 aura été très mauvaise, – 9 %, ce n’est pas la fête. Pour autant, je n’ai rien changé à ma stratégie. Depuis le début, je sais qu’il y aura de bonnes et de mauvaises années. J’ai donc continué mon chemin sans savoir toujours comment avancer.

Quelle est la performance du CAC 40 et du CAC 40 GR en 2020 ?

Afin de comparer année après année l’évolution de mon portefeuille, il est intéressant de voir ce qu’il se passe du côté du CAC 40 et du CAC GR sur la même période. Et ces données sont particulièrement intéressantes.

Cette année 2020, le CAC 40 a baissé de 7,14 %, par contre le CAC 40 GR, lui n’a baissé que de 0,05 %.

C’est une belle différence…

Pour ma part, mon portefeuille, il faut le comparer au CAC 40 GR. Mes dividendes sont pour l’instant réinvestis à 100 %. Vous comprenez bien alors qu’avec mon – 9 %, ce n’était absolument dans mes valeurs qu’il fallait investir, enfin pas dans quelques-unes.

Quelle a donc été la performance de mon PEA ?

-9%…

Au 31/12/2019, la valeur totale de mon portefeuille était de 37 037,79 €, après une année 2019 records où mon portefeuille avait bondi de 29 % (en comptant mes dividendes).

Au cours de l’année 2020, j’ai investi 3 919 € de mon épargne sur mon PEA.

La valeur de mon PEA au 31/12/2020 était de 37 675,57 €, où est l’erreur ???? Je vous le demande.

Toutes ces sommes font que sans pondération particulière (mon courtier ne me les calcule pas, mais cela va changer en 2021 depuis que Binck à été racheté chez SAXO) ma performance en 2020 a été de – 9 %.

Quelles actions de mon portefeuille ont sérieusement plombé ma performance en 2020 ?

Il y a eu cette année 2020 de gros gadins dans mon portefeuille. A vous de juger…

Les positifs :

• AIR LIQUIDE : + 6,30 %
• L’OREAL : + 16,80 %

Les négatifs :

• ARKEMA : – 1,78 %
• AXA : – 23,40 %
• BOUYGUES : – 12 %
• DANONE : – 27,95 %
• ORPEA : – 7,20 %
• RUBIS : – 32 %
• SANOFI : – 13,36 %
• TOTAL : – 28,38 %
• VINCI : – 18,26 %

On peut analyser de ces choix beaucoup de choses.

Pour faire simple, j’en retiens deux.

• Heureusement qu’AIR LIQUIDE et L’OREAL font partis de mes plus grosses pondérations. (AIR LIQUIDE, c’est plus de 20 % de mon portefeuille)
• Je n’ai pas de technologie et j’ai beaucoup de pétrole, ce qui a pesé dans la performance de mon portefeuille. C’est pourquoi, je commence à investir dans DASSAULT SYSTEMES même si la ligne est chère. Pour autant, je ne réduis pas TOTAL.

Quelle performance depuis l’origine, depuis 2012 ?

En 2012, j’ai commencé à investir avec 0 €, fin 2020, j’avais cumulé une épargne de 24 845 € sur mon PEA.

Fin 2020, mon PEA est encore largement positif malgré une année particulièrement noir (- 9 %) et affiche la somme de 37 675,57 €, soit une plus-value de 12 830,57 €. On est bien, la performance est donc de +51,63 % sur 8 ans soit +6,45 %/an de manière relativement passive.

Cette performance, reste dans mes objectifs, car je vous le rappelle, ce qui est important pour moi, c’est que mes actions doivent me rapporter un revenu annuel de l’ordre de 10 000 € au moment de mon départ à la retraite ( J’ai 44 ans.) grâce aux dividendes. Il me reste donc 16 belles années voire plus à investir pour atteindre cet objectif.

Justement, Quelles dividendes en 2020 sur mon PEA ?

Les lecteurs du blog le savent, ce qui m’intéresse, c’est non pas de faire croître mon capital, mais belle et bien de faire évoluer positivement, bien sûr, le montant de mes dividendes.

Cette année, c’est encore vrai, je vous montre en chiffre et grâce également à une capture de mon tableau l’évolution de mes dividendes.

Petit historique de mes dividendes depuis l’origine :

1. 2012 : 163 € de dividendes
2. 2013 : 312,62 € de dividendes
3. 2014 : 518,66 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites d’Air Liquide)
4. 2015 : 564,64 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites de Vilmorin)
5. 2016 : 499,48 € de dividendes
6. 2017 : 545,91 € de dividendes
7. 2018 : 749,5 € de dividendes
8. 2019 : 967,66 € de dividendes
9. 2020 : 1080,54 € de dividendes

Yes, j’ai enfin dépassé, la barre des 1000 € de dividendes sur mon PEA, bientôt j’aurai plus qu’un SMIC en treizième mois grâce à la bourse.

Conclusion pour cette année 2020 si particulière

Après une année 2019 en bourse exceptionnelle, cette année 2020 l’aura été tout autant pour d’autres raisons.

Le CORONAVIRUS est passé par là et a plombé la bourse, mais finalement pas tant que ça.

Mon portefeuille, mon PEA, lui a bien souffert, mes choix y sont pour quelque chose, mais rien de grave, j’ai tenu ma stratégie, certes, elle n’est pas gagnante, cette année, et je dois en tirer quelques leçons (par exemple cibler quelques valeurs technologiques et pharmaceutiques peut-être) mais j’ai bien envie de renforcer mes lignes, même celles qui ont beaucoup dévissées.

Merci à vous de lire mes articles et n’hésitez pas à faire un retour d’expérience sur vos placements de l’année 2020.