Voilà plusieurs mois maintenant que je construis mon Plan d’Epargne en Action. Un Pea dans lequel je prends soin de sélectionner des valeurs de rendement et de croissance. J’ai sélectionné un courtier qui est tout à fait adapter à ma manière d’investir et qui est parfait quand l’on souhaite revenir ou débuter en bourse (mon courtier).
Le jour où j’ai ouvert ce dernier, je n’avais pas d’apport particulier, comprenez qu’il se construit au fil de l’eau en fonction de l’épargne que j’arrive à dégager mensuellement par une gestion optimisée de toutes mes dépenses.
Cette méthode est la plus adaptée quand on souhaite lisser les risques et les fluctuations inévitables de la bourse.
J’essaie d’avoir un PRU (Prix de Revient Unitaire par action) le plus bas possible, c’est à ce moment que l’on peut espérer faire de belles plus-values par la suite.
Petit rappel de ma manière d’investir :
Je sélectionne des valeurs qui distribuent systématiquement un dividende relativement important et de préférence croissant. Je cherche des sociétés qui ont un historique de versement de dividendes régulier et ce malgré les crises.
Je me méfie énormément de certaines valeurs dont le rendement est très important, il est souvent le signe d’une dégradation de la société et d’une baisse à venir de ce dernier. Je peux citer France Telecom qui a sérieusement baissé le montant de son dividende cette année même si la valorisation de cette action semble extrêmement basse aujourd’hui. Je suis timide sur les télécoms.
Je suis un investisseur « Buy and Hold » comprenez que j’achète pour du très long terme, je revends rarement, je veux profiter du revenu que me procure les dividendes pour les réinvestir systématiquement. Je ne veux pas faire du day trading, c’est le meilleur moyen d’enrichir son courtier et de perdre de l’argent.
Quelles sont les 8 actions que l’on retrouve dans mon PEA ?
Je souhaite monter progressivement à 10 puis 15 et un jour, avoir un maximum de 25 actions.
Au delà, il devient difficile de suivre convenablement l’actualité de ces différentes sociétés.
Les actions que je cite plus bas sont le fruit de plusieurs achats successifs, j’essaie de me renforcer quand les cours baissent.
Je ne me fait pas d’illusion, il est impossible d’acheter au plus bas et de revendre au plus haut.
La composition de mon PEA dans l’ordre alphabétique :
Air Liquide (chimie) (dividende : 2.50 €)
AXA (finance) (dividende : 0.72 €)
GDF SUEZ (énergie) (dividende : 1.50 €)
Michelin (industrie automobile) (dividende : 2.40 €)
Sanofi (santé) (dividende : 2.77 €)
SIPH (industrie du caoutchouc (automobile)) (dividende : l’année dernière 8 €)
Total (énergie) (dividende : 2.36 €)
Vinci (bâtiment et matériaux de construction) (dividende : 1.77 €)
Par souci de transparence, je vous joins un relevé de mon PEA :
J’ai pour objectif de dégager des revenus passifs avec ces investissements, je les diversifie dans plusieurs secteurs d’activités pour diminuer les risques de perte en capital. Par cette diversification, mon capital sur le long terme devrait croître ainsi que mes dividendes.
Quelle est la composition actuelle de votre Pea ou Compte titre ? Quelles sont vos valeurs préférées ?
D’une manière plus générale, vous sentez-vous prêt à investir en bourse pour vous constituer une épargne, un patrimoine, des revenus passifs ?
actuellement,je n’ai que mon « fond de portefeuille »:air liquide,l’oreal,essilor,seb,rubis,pernod ricard pour le PEA,et nestlé,danaher,paychex,kimberly clark et imperial tobacco sur le CTO.titres que je souhaite garder a vie avec je l’espère d’autres lignes de qualité que j’aurais l’occasion de rajouter par la suite!
Jolies valeurs, je suis surpris que tu n’aies pas mis Unibail dont le métier est de verser du rendement justement?
Salut Arnaud,
Ton approche est très intéressante dans le sens où je constate que tu mises beaucoup sur l’investissement en bourse pour te créer des revenus passifs.
Et justement, quel est ton objectif en terme de capital sur le long terme ? J’imagine qu’un minimum de 150 000 voir 200 000 euros est nécessaire non ?
@ Salvio
Tu vois juste, 150 000 €, c’est mon objectif minimum.
Le chemin sera peut-être long, parfois difficile, mais je souhaite y parvenir.
Le blog sera le reflet de cette expérience.
Bonjour
Axa est un bon plan pour investir
Le capital augmente et le risque est calculé
Tu ne cherches pas les OPA ?
Ludovic
@ Ludovic
Axa est un bon investissement sur le long terme.
Les OPA ne rentrent pas dans mon champ d’action.
Bonjour Arnaud,
En ce qui me concerne je suis intéresse par air liquide sous les 91€, je vous conseille une valeur de très grande qualité, avec un historique très impressionnant Plastic omium, c’est une valeur de croissance et qui verse un dividende croissant, avec un taux de distribution de moins de 30%.
je pense aussi à saint gobain.
@ Hicham
Je mets cette valeur dans mon portefeuille virtuel et je vais jeter un œil sur cette société.
Merci du conseil.
Bonjour,
Ce n’est pas 25 lignes dans ton portefeuille qui va faire que ton investissement sera meilleur.
Je pense que 8 à 10 lignes suffisent amplement.
Sinon, même si ma stratégie est différente, je trouve pertinente celle que tu utilises (Buy and Hold).
Alexandre
@ Alex
Ton retour d’expérience est intéressant, et je pense également qu’il ne serre à rien de multiplier les lignes.
8 à 10 pour le moment c’est très bien, mais avec un peu d’anticipation, quand mon patrimoine financier sera plus conséquent, 20 à 25 lignes pourra être une alternative pour toucher un revenu des dividendes et préserver mon capital.
Bonjour Arnaud,
J’ai ouvert un compte titre chez Binck (merci de m’avoir parrainé)
Je découvre BINCK, j’ai créé deux portefeuilles virtuel
1/ mon ancien portefeuille géré par un gestionnaire que j’ai quitté en fev2012
j’ai entré toutes les valeurs et par un copié collé vers excel j’ai obtenu facilement
par une sommation colonne,
la valeur initiale du portefeuille (achat)
la valeur actuelle aujourd’hui (côtation)
je constate que mon portefeuille malgré l’augmentation du cac40 de 3000 à 3700
n’aurait pas augmenté depuis fev2012, si j’avais décidé d’attendre un hypothétique « rebond ».
La raison les actions étaient de mauvaises qualités, et achetées au dessus de leur valeurs intrinsèque.
Au final mon portefeuille de 145000 euros a été vendu en fév2012 121000 perte 24000 euros
Et ne vaudrait guère plus aujourd’hui que 111514 malgré une remontée du cac40 de 3200 à 3700.
Je n’ai donc pas de regret d’avoir quitté ce gestionnaire vieux, dans des conditions morales très pénibles.
2/ portefeuille virtuel de 25 lignes constituées de valeurs qui vont bien « conseillées » par François Monnier
Investir les échos, 250000 euros ya pas photo ce portefeuille respire et plus value latente 3600 euros en trois jours.
Conclusion : bien choisir chaque valeur, prendre son temps avant de « cliquer »,
Et surtout ne jamais confier sa gestion à un gestionnaire tiers qui n’en fait qu’à sa guise (incontrôlable.)
(aucun esprit client , aucun moyen de contrôle, c’est l’horreur)
Tous ces gestionnaires se croient des cadors, il faut les laisser mourir de faim.
Faire par soi-même, La qualité pas la quantité. Internet change la donne.
Le site investir/les échos très bon graphique
Patrice.
Merci beaucoup pour ce partage bien détaillé. Je dois avouer que je suis novice en la matière. c’est un plaisir d’apprendre de vous
🙂 Salut salut… pour les dividendes ???
Les dividendes sont versées aux heureux propriétaires des actions. A l’instant T des versements des dividendes ???
Si on détermine la date de versement… on peut faire le stock d’action la vieille ? ça marche ? ou il faut détenir les actions depuis une certaine période ??
PS: le parrainage a fonctionné
merci
@ Dav
Tu peux toujours acheter tes actions avant la distribution du dividende, mais c’est rarement le bon moment.
Bonjour Arnaud,
Je tenais tout d’abord à te féliciter pour ton blog instructif, convivial et chaleureux.
En ce qui concerne ta stratégie d’investissement via ton PEA, je suis entièrement en phase avec toi et j’ai moi même ouvert un PEA avec le même profil.
Une petite question, tu ne sembles pas avoir de valeur de consommation (sauf erreur de ma part!!). Est-ce un choix? sinon, pourquoi ne pas initier une ligne type Rallye qui renrerai parfaitement dans ta stratégie.
Bonne chance en tout cas
@ Toinou
Remarque pertinente.
Rallye est dans mon viseur.
Si je n’en ai pas encore, c’est que j’investis mois après mois mon épargne, il me faut arbitrer mes choix.
Lors d’une prochaine correction, cette valeur sera probablement intégrée dans mon portefeuille.
Merci pour le blog, je ne compte plus mes heures, une remarque positive fait toujours plaisir.
Bonjour Arnaud,
Pourrais-tu nous dire sur quelles critères/indicateurs tu base tes choix de titres?
PER? Price to Book? Ratio Dettes nettes/Capitaux propres? EV/EBITDA? ROA? ROE? Sur quelle période: 5 ans? 10 ans?
Merci
@ Lionel
Je te renvois vers cet article qui en dit un peu plus long sur ma façon d’orienter mes investissements.
Article : 10 actions pour traverser les crises
Les indicateurs dont tu parles ne sont pas pour moi des critères essentiels quand je sélectionne un titre, de plus mes compétences dans ce domaine ne sont pas encore assez importantes.
J’accorde beaucoup d’importance à la croissance et à l’historique de la société et aux dividendes croissants.
A bientôt,
Merci Arnaud.
Moi non plus je ne suis pas financier, mais je pense qu’il vaut mieux se former avant de mettre des centaines de milliers d’euros sur des placements même long terme. A ce titre, je te recommande le Livre de Julien Delagrandanne – Investir en bourse, qui explique très bien comment identifier les entreprises perennes, à l’aide d’indicateur financiers (ratios) faciles à interpreter.
J’ai réaliser l’exercice sur tes actions, et 3 titres se détacheraient en terme de solidité financière: Total, Vinci et Michelin. Air Liquide et Sanofi sont bien aussi mais seraient surrévaluées selon les indicateurs présentés dans le bouquin.
@ Lionel
Merci d’avoir à ton tour analysé les valeurs de mon portefeuille.
La critique constructive j’adore.
Le livre dont tu parles est excellent, je l’avais commenté et j’ai eu la chance de pouvoir échanger avec Julien Delagrandanne.
Je mets le lien de l’article : https://www.avenir-plus-riche.fr/investir-en-bourse-styles-gagnants-styles-perdants/
A bientôt,
Salut Arnaud.
Au vu de tes recommandations sur les sociétés à dividendes. Je te recommande de renseigner sur les sociétés Américaines et canadienne qui investissent dans la pierre.
Amicalement.
Fabrice.
Merci pour ta méthode et explications.
Quelle est ta source préférée pour connaitre les dividendes par année et par entreprise.
@ Pierr
Je regarde tradingsat et yahoo finance.
Parfois j’utilise simplement le site des sociétés concernées
Au plaisir