J’aime faire le bilan de mes investissements. Ce n’est pas toujours simple, mais c’est un exercice indispensable pour toujours connaître la performance de mon épargne.
Aujourd’hui, j’ai décidé, toujours par souci de transparence, de vous faire un point sur mon compte-titre et de le partager avec vous.
Comment mon portefeuille a-t-il évolué ?
Le dernier bilan, que vous pouvez lire ici, date de septembre 2016. J’avais fait un point rapide sur ma première année d’investissement en bourse via ce support. Mon portefeuille totalisait pas loin de 6000 € et avait déjà 7 lignes.
Depuis son origine, septembre 2015, j’ai versé sur mon portefeuille 7150 €, aujourd’hui au 01 janvier 2017, il totalise un montant de 7858,65 €, soit une plus-value de 708,65 €. Ce qui fait une hausse proche de 10 %. Cette performance est lissée, à la hausse comme à la baisse, avec mes investissements mensuels.
Voici ci-dessous une rapide synthèse de mon compte.
En fait, pour ceux qui me lisent régulièrement, il ne s’est pas passé grand chose…
Je tiens mes objectifs, j’achète de belles valeurs pour ne « jamais » les revendre. Enfin, pas pour les revendre immédiatement et pas si elles continuent de me satisfaire par leur rendement et par leur solidité financière.
Alors depuis septembre 2016, j’ai investi de mon épargne, 1050 € supplémentaires. Cette somme m’a servi à renforcer mes positions. Vous pouvez voir l’évolution entre Août et décembre 2016 ci-dessous.
Vous pouvez voir aussi que j’investis principalement dans des sociétés américaines (j’ai le souci de diversifier mon patrimoine sur cette partie du monde) qui versent un dividende croissant.
La majorité d’entre elles est reprise dans la liste des « dividend aristocrats ».
Que c’est agréable d’avoir régulièrement des revenus complémentaires qui s’étoffent au fil de mes investissements et au fil des ans (grâce à la croissance des dividendes).
Si en 2015, je n’avais touché que 2,33 € de dividendes (je venais juste de lancer mon compte-titre, alors que j’ai un PEA depuis plusieurs années), en 2016, le montant de mes dividendes s’élevait cette fois à 92,12 €.
Voici le détail sur mon petit tableur :
Vous voyez le détail des dividendes en € et non en $ avec le prélèvement fiscal forfaitaire effectué.
Ce qui est intéressant, c’est de voir le versement des dividendes au trimestre et de savoir qu’ils vont augmenter dans le temps, année après année.
C’est une gestion assez passive d’un portefeuille boursier, ce qui me convient parfaitement.
Plus haut, vous voyez l’état de mon compte-titre au 01 janvier 2017.
C’est une simple capture d’écran de mon compte.
Vous y trouvez de belles sociétés :
- Abbot Laboratories
- Coca Cola
- Exxon Mobil
- Procter & Gamble
- Wal-Mart
- Wells Fargo
- HCP
Vous pouvez voir la performance de mes lignes dans les colonnes « plus ou moins values ». Je n’ai rien a cacher.
Il n’y a que les actions issues du Spin Off de HCP que j’ai revendu.
Cette année 2016, fut une très belle année boursière pour le marché américain et pour mon portefeuille. Dire que j’hésitais à investir car je trouvais le marché déjà très haut il y a maintenant plus d’un an.
C’est sûr, un jour il corrigera, mais finalement, vu mon horizon de placement, je peux me permettre d’acheter, même quand le marché me semble élevé. En vérité, il est impossible de prédire l’évolution d’un marché, alors autant se lancer…le plus tôt possible, mais avec un horizon de placement lointain.
L’élection de Donald TRUMP a effectivement dopé le marché en fin d’année, mais c’est une vision « courtermiste ». Cela reste donc anecdotique.
Personnellement, je vois ces investissements sur du très long terme (20, 30 ans, voir plus). Je veux avoir des revenus complémentaires pour ma retraite. Ces revenus devront combler la perte de salaire que je vais avoir à cette étape de ma vie (pas loin de 50%). (Il y a du boulot, mais c’est jouable, grâce à une épargne régulière).
Pour votre information, mon compte-titre est logé chez www.binck.fr.
