Dans le cadre de mon Plan d’Épargne en Actions (PEA), les ETF se présentent comme une solution essentielle pour assurer une diversification géographique et sectorielle efficace.
Performance Annuelle
L’année 2024 a été marquée par une volatilité significative sur les marchés financiers, et mon Plan d’Épargne en Actions (PEA) n’a pas échappé à cette tendance. Le portefeuille a enregistré une baisse de valeur pour l’année 2024, avec un rendement total de -3,15 %. Malgré des transferts nets de 520,00 EUR, la valeur du compte a diminué de 1 416,97 EUR, passant de 61 394,43 EUR à 59 977,46 EUR. Cette performance est légèrement inférieure à celle du CAC 40, qui a enregistré une baisse de -2.15 %.
Vue d’Ensemble
Les pertes et gains (B/P) totaux pour l’année se sont élevés à -1 936,97 EUR. Les performances trimestrielles ont été volatiles :
- T1 2024 : Gain de 3 280,27 EUR
- T2 2024 : Perte de -3 991,01 EUR
- T3 2024 : Gain de 3 178,33 EUR
- T4 2024 : Perte de -4 412,58 EUR
Positions Remarquables
Parmi les positions notables :
- Euronext NV a réalisé un rendement impressionnant de 40,68 %, contribuant à un gain de 1 079,77 EUR.
- Schneider Electric a également bien performé avec un rendement de 33,97 %, ajoutant 1 463,75 EUR.
- LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton a subi une perte de -340,40 EUR, avec un rendement de -11,77 %.
- TotalEnergies SE a enregistré une perte de -470,47 EUR, avec un rendement de -9,95 %.
- Sanofi SA a réalisé un gain de 115,50 EUR avec un rendement de 2,26 %.
Contexte de Marché
Finalement, le marché parisien termine 2024 sur une baisse annuelle de 2,1%, à 7381,26 points malgré une dernière séance de hausse (+0,93%) très loin derrière l’indice Dax allemand qui grimpe de près de 19%, mais aussi des indices espagnol IBEX 35 (+15%) et italien MIB (+12,6%). Seule la place Finlandaise fait pire, au sein de la zone euro, avec un repli de 12,6%. L’écart avec les actions américaines est encore plus important puisque Wall Street a été le théâtre de nombreux records en 2024 avec une hausse de plus de 23% pour l’indice large S&P 500 et un bond de presque 30% du Nasdaq, dont la performance a, il est vrai surtout été portée par celle des « sept magnifiques » (Alphabet, Amazon, Meta, Apple, Microsoft, Tesla et Nvidia) avec notamment une hausse de plus de 170% pour le fabricant de puces pour l’intelligence artificielle, Nvidia.
Importance de la Diversification
Ce bilan m’a fait réaliser l’importance de la diversification internationale. Pour cette raison, j’ai décidé d’inclure dans mon PEA des ETF représentant divers marchés mondiaux. J’ai ainsi intégré les ETF suivants : S&P 500, STOXX 600, Nasdaq 100, Japan TOPIX, ainsi qu’une petite partie dédiée aux marchés émergents. Cette stratégie vise à réduire le risque lié à la concentration géographique et sectorielle, tout en profitant des opportunités de croissance offertes par différentes régions du monde. J’ai même ajouté à mon compte-titres un ETF suivant l’indice SMI (Suisse) pour avoir principalement un marché en franc suisse.
Diversification Géographique
- S&P 500 : Cet ETF me permet de bénéficier de la performance des 500 plus grandes entreprises américaines, offrant une exposition à l’économie américaine, qui reste l’une des plus dynamiques au monde.
- STOXX 600 : Cet ETF couvre 600 des plus grandes entreprises européennes, me permettant de diversifier mes investissements au sein de l’Europe tout en bénéficiant de la stabilité et de la croissance potentielle de cette région.
- Nasdaq 100 : Cet ETF est concentré sur les 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq, offrant une forte exposition aux secteurs technologiques et innovants.
- Japan TOPIX : Cet ETF me permet de diversifier mes investissements en Asie, en particulier au Japon, une économie mature avec des entreprises solides et innovantes.
- Marchés Émergents : Une petite partie de mon portefeuille est dédiée aux marchés émergents, offrant un potentiel de croissance plus élevé, bien que plus risqué.
Pour garder la motivation, voici l’historique de l’évolution de mes dividendes sur mon PEA.
- 2012 : 163 € de dividendes
- 2013 : 312,62 € de dividendes
- 2014 : 518,66 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites d’Air Liquide)
- 2015 : 564,64 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites de Vilmorin)
- 2016 : 499,48 € de dividendes
- 2017 : 545,91 € de dividendes
- 2018 : 749,5 € de dividendes
- 2019 : 967,66 € de dividendes
- 2020 : 1080,54 € de dividendes
- 2021 : 1504,05 € de dividendes
- 2022 : 1656,38 € de dividendes
- 2023 : 1755,37 € de dividendes
- 2024 : 2115,57 € de dividendes
Afin de diversifier mon portefeuille avec des ETF accumulants, j’ai décidé de vendre certaines valeurs. De fait, l’année prochaine, il y a une probabilité importante que je touche un montant moindre de dividendes.
Mes nouvelles positions en 2025 (24 Février 2025) incluant la nouvelle stratégie de diversification
Positions
| Instrument | Quantité | Prix actuel | % 1J | Valeur originale (EUR) | Prix revenu | +/- Brute (EUR) | +/- Net (%) | Valeur actuelle |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Air Liquide Prime de Fidélité | 72 | 175,44 € | -1,66% | 4 894 | 67,97 | 7 738 | 157,82% | 12 632 EUR |
| ASSA Abloy AB Ser. B | 39 | 327,59 € | -0,37% | 1 040 | 306,61 | 73 | 9,57% | 12 773 SEK |
| Axa | 108 | 37,07 € | 0,24% | 2 146 | 19,92 | 1 857 | 86,16% | 4 004 EUR |
| Dassault Systemes SE | 101 | 39,59 € | -0,35% | 4 220 | 41,8485 | -221 | -5,48% | 3 999 EUR |
| Euronext NV | 34 | 118,00 € | 0,00% | 2 806 | 82,68 | 1 240 | 43,90% | 4 046 EUR |
| L’Oreal Prime de Fidélité | 13 | 345,80 € | -0,07% | 2 342 | 180,14 | 2 154 | 91,81% | 4 495 EUR |
| LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton | 4 | 695,70 € | -0,94% | 2 863 | 720,37 | -80 | -3,53% | 2 783 EUR |
| Pernod-Ricard | 22 | 95,44 € | -0,79% | 4 125 | 186,12 | -1 959 | -47,88% | 2 166 EUR |
| Schneider Electric | 27 | 249,80 € | -2,95% | 4 295 | 159,80 | 2 450 | 56,46% | 6 745 EUR |
| TotalEnergies SE | 91 | 58,08 € | -0,07% | 3 514 | 58,63 | 1 772 | 50,26% | 5 285 EUR |
ETP (5)
| Instrument | Quantité | Prix actuel | % 1J | Valeur originale (EUR) | Prix revenu | +/- Brute (EUR) | +/- Net (%) | Valeur actuelle |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amundi PEA Japan Topix UCITS ETF | 115 | 29,19 € | -0,60% | 3 297 | 28,667 | 60 | 1,74% | 3 357 EUR |
| Amundi PEA MSCI Emerging Mkt ESG Lead. UCITS ETF | 102 | 25,24 € | -1,95% | 2 413 | 23,659 | 162 | 6,61% | 2 575 EUR |
| Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF | 58 | 83,18 € | -1,18% | 4 894 | 84,38 | -70 | -1,50% | 4 824 EUR |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | 200 | 24,21 € | -0,73% | 4 634 | 24,2721 | -7 | -0,58% | 4 843 USD |
| BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 UCIT | 108 | 15,82 € | 0,20% | 1 612 | 14,983 | 97 | 5,62% | 1 709 EUR |
Total des valeurs actuelles : 49 094 EUR
Total des gains/pertes brutes : 15 265 EUR
Perspectives et Ajustements
Cette année a été particulièrement difficile pour les investisseurs en actions françaises, et mon PEA en est un reflet direct. Malgré une diversification de mes investissements, les conditions de marché défavorables ont pesé sur la performance globale. Cependant, il est important de garder à l’esprit que les marchés financiers sont cycliques et que des périodes de baisse peuvent être suivies de phases de reprise. Je reste optimiste quant aux perspectives à long terme et continuerai à ajuster ma stratégie d’investissement en fonction des évolutions économiques et des opportunités qui se présenteront.
En conclusion, la diversification à l’international est une stratégie clé pour atténuer les risques et saisir les opportunités de croissance. En intégrant des ETF représentant divers marchés mondiaux, je suis mieux positionné pour naviguer dans les incertitudes économiques et maximiser les rendements à long terme.
