+ 18,02 % : Mon compte-titre en 2017

Cette année, encore, je ne coupe pas à l’exercice de faire le bilan de mon compte-titre.

Toujours avec un souci de transparence et surtout pour vous donner l’envie de vous lancer en bourse, je partage mon expérience.

Vous lisez + 18,02 % sur mon CT, mais il ne faut pas s’y tromper, ce résultat inclus mon épargne de l’année, soit 1025 €. Ma performance si on déduit ces 1025 € est tout autre.

Autant le dire tout de suite, je fais beaucoup, mais beaucoup moins bien que les indices américains.

Est-ce important ? Suis-je frustré ? Suis-je déçu ?

Non à la première, non à la deuxième et non à la troisième interrogation.

Rappel de ma stratégie :

Si je ne suis pas déçu, c’est que depuis que j’investis en bourse, début 2012 sur mon PEA et depuis 2015 sur mon compte-titre, c’est avec une stratégie bien précise.

Cette stratégie, je m’y tiens.

En quelques mots, j’investis dans des sociétés rentables, en croissances et qui versent un dividende croissant.

Ce n’est pas cette année que je vais changer de méthode ni de politique, même avec des résultats décevants (pour la partie américaine).

Ce ne sont pas forcément les valeurs que j’ai dans mon portefeuille qui ont performé (HCP une vraie catastrophe). De plus, le dollar a faibli, ce qui abaisse également ma performance.

L’investissement sur le marché américain est fait pour diversifier mon épargne, je ne souhaite pas investir uniquement sur mon Plan d’Épargne en Action, même si celui-là a bien évolué. (+ 29 %, performance de mon PEA en 2017)

Comment mon portefeuille a-t-il évolué en 2017 ?

Avant tout, vous pouvez lire mon dernier bilan annuel de 2016.

Vous pourrez le constater, rien a vraiment changer depuis.

J’ai renforcé quelques positions, mais mon portefeuille se compose toujours de 7 lignes.

Mon portefeuille totalise au 01/01/2018 la somme de 9275,02 €. Au 01/01/2017, il totalisait la somme de 7858,65 €, soit une augmentation de 18,02 % grâce, entre autres, à l’épargne accumulée sur l’année de 1025 €.

La performance de mon CT sans cette épargne n’est que de 4,98 %. (performance pas au top).

N’oubliez pas, si vous comparez avec les indices américains soit pour le Dow Jones + 24,39 %, soit par le Nasdaq + 28 % et pour le S&P + 19 %, il faut ajouter l’effet devise qui a était très négatif pour la zone euro.

Voici deux extractions de mon compte-titre :

Comme vous pouvez le voir, je possède toujours les mêmes valeurs…

Donc pas de grands changements, mais ce qui me stimule, c’est de voir qu’années après année mes dividendes augmentent.

Mes dividendes :

La particularité, cette année, c’est que je possède grâce à mon courtier, un compte en euros et un compte en dollars. Cela me permet de traiter dans la même devise mes actions américaines.

Voici le montant total (sur mon CT) de mes dividendes en 2017 (après prélèvement forfaitaire) :

Sur mon compte en € : 115,52 €

Sur mon compte en $ : 62,54 $

Quelques changements pour 2018 : 

• Je toucherai la totalité de mes dividendes (les impôts ne seront pas prélevés de manière forfaitaire, aujourd’hui, c’est le cas).
• Je ne devrais avoir que des dividendes en dollars à moins d’investir sur un autre continent.

Le montant de mes dividendes par le passé :

• en 2016 :  92,12 €
• en 2015 : 2,33 € (j’ai ouvert mon CT en 2015).

Logiquement, mes dividendes croissent, car mon épargne augmente et mes dividendes eux aussi sont croissants.

L’objectif est bien de développer de nouveaux revenus.

Depuis sa création fin 2015, j’ai versé 8175 € d’épargne sur mon compte-titre, aujourd’hui, il totalise la somme de 9075,02 soit une performance de 11 % en environ 2 ans (bien mieux qu’un livret A). On ne peut pas dire que mes choix aient été rémunérateurs, mais deux ans, en bourse, ce n’est rien.

Je crois fermement que sur le long-terme, là cela devient intéressant, cette stratégie peut-être payante.

C’est inévitable, en 2018, il y aura quelques changements dans les valeurs que je possède.

HCP va sortir du portefeuille, ce n’est plus une « aristocrats dividend », je l’avais choisi pour cette raison.

Walmart également, car si je ne doute pas de la croissance du dividende, je doute de la croissance du modèle.

Apple risque, si je détecte une opportunité de faire sa rentrée dans mon compte-titre.

Qu’avez-vous fait en bourse sur le marché américain ? Quelles sont vos valeurs favorites ? Quelle est votre stratégie ?