Bilan : un an d’investissements en bourse sur le marché américain

Un petit reporting de mon compte-titre pour tenir à jour mes performances et orienter ma future épargne et ma stratégie d’investissements.

Le compte-titre que j’ai, est un compte où j’investis principalement (aujourd’hui exclusivement) sur le marché américain.

Vous allez voir ici, le bilan d’un an d’investissements en bourse sur le marché américain.

Mon objectif, sur ce compte, est d’acheter des valeurs dont le dividende est croissant, de ne jamais vendre et d’investir régulièrement, tous les mois une épargne que je veux régulière.

Vous pouvez trouver ici la liste des « dividendes aristocrates » américaine de cette année.

Cette méthode (investir régulièrement), offre l’avantage de lisser le risque dans le temps et de percevoir, années après années un revenu qui se voudra de plus en plus important grâce aux dividendes.

Quelle est la performance de mon compte-titre ? Quels ont été mes achats ?

Comment vois-je l’avenir ?

Le Dow-jones et sa performance depuis le début de l’année :

Performance du « Dow Jones » (source Yahoo Finance)

Le Dow Jones affiche une performance de + 5,71 % du 01/01/2016 au 01/09/2016, quant à lui, le Standard & Poors a progressé de + 6,21 %.

Bien mieux qu’un livret A où que le rendement du fond en euro d’une assurance-vie. (Même si je recommande toujours le contrat en ligne proposé par Fortunéo pour ceux qui veulent investir en bourse autrement que sur un compte-titre ou un PEA.)

Mon compte-titre :

Pas de gros changements par rapport au dernier reporting du mois d’avril.

Vous pouvez juste voir que mon courtier a changé radicalement l’interface du site, une fois habitué, ce n’est que mieux pour gérer ses investissements.

J’ai d’ailleurs soumis quelques améliorations a apporter pour satisfaire un peu plus l’investisseur que je suis et pour éviter de devoir gérer son compte avec un autre logiciel.

Vue de mon compte-titre au mois d’août : 

On peut juste constater la progression du portefeuille depuis le mois d’avril.

N’oublions pas que la vision est celle du long terme, donc pas d’enthousiasme particulier, ce qui compte, c’est bien de voir croître mes dividendes et de préserver mon capital.

Performance du 01 janvier 2016 au 01 septembre 2016 :

Le Dow Jones, comme vous l’avez vu plus haut, a une performance positive, depuis le début de l’année, de + 5,71 %.

Mon portefeuille affiche, également, quant-à lui une belle performance. Je n’ai malheureusement pas encore l’outil informatique qui me permet de vous donner la croissance exacte et pondérée de mon portefeuille (en effet, tous les mois, j’ajoute de l’épargne, je perçois régulièrement des dividendes). Le seul chiffre de 8,68 % de plus-value ne peut pas être suffisant et est fossé, car les dividendes n’apparaissent pas et à chaque fois que je réinvestis, je fais tomber ou augmenter artificiellement le rendement (normal).

Si l’un d’entre vous a un outil sur le sujet, je suis preneur.

Je préfère, et c’est affiché plus bas, vous donner le rendement de mon portefeuille depuis sa naissance en septembre 2015.

Ce que je peux vous dire, et qui est intéressant de constater, c’est que depuis le 01 Janvier 2016, les actions dans lesquelles j’investis ont respectivement comme performance :

• Abbot Laboratories : -5,81 %
• Coca Cola : +0,91 %
• EXXON : + 11,40 %
• HCP : + 1,46 %
• The Procter & Gamble Company : + 11,21 %
• Wal-Mart Stores Inc : + 18,83 %
• Wells Fargo : – 7,23 %

Voici les performances de mes 7 valeurs, ce qui peut donner, si je les avais toutes à part égale dans mon CT, une moyenne de + 4,39 % depuis janvier 2016. Ces valeurs sous-performant le marché, à moi de les acheter au meilleur moment. C’est d’ailleurs comme cela que je vois les mois à venir.

Ces 4,39% n’incluent pas les dividendes.

Mes dividendes reçus depuis le début de l’année :

Entre janvier 2016 et août 2016, j’ai perçu, et c’est cela qui m’intéresse de voir progresser 50,66 € de dividendes.

Ce n’est que le début… ma stratégie boursière est principalement fondée sur les dividendes et leurs croissances.

Performance de mon portefeuille depuis la naissance de mon compte titre, il y a un an : + 8,30 % y compris les dividendes.

Un calcul simple des performances de mon portefeuille depuis l’origine.

Depuis septembre 2015, il y a un an, j’ai investi régulièrement jusqu’à 5500 €, cela concerne mon épargne mensuelle. Au 01 septembre mon portefeuille affichait un total de 5957,67 €.

La performance de mon compte-titre est donc sur un an de + 8,30 % dividendes inclues. (8 à 10 fois plus que le livret A).

Le S&P a fait bien mieux, + 13,43 % et le Dow Jones lui, a fait + 14,70 %. J’en prends note pour étudier encore mieux les actions américaines.

Comment je vois l’avenir de mon compte-titre ?

Pour l’année qui suit, malgré une valorisation particulièrement élevée des indices américains, je vais continuer à suivre ma stratégie sans rien y changer. Tous les mois, je vais investir mon épargne mensuelle, voire un peu plus.

En effet, j’ai décidé de basculer une partie de mes économies (assurance-vie) sur mes portefeuilles boursiers.

Sur mon compte-titre, je souhaite trouver le moyen d’équilibrer mes lignes en achetant les actions qui ont le moins augmentées ou celles qui ont le plus baissées pour bénéficier d’un rendement du dividende plus important.